تحلیل عملکرد خرداد ماه سال ۱۴۰۰ بانک ملت و مقایسه آن با سایر بانک های بورسی

ارقام به میلیارد ریال

عنوان	خرداد ماه ۱۴۰۰	خرداد ماه ۱۳۹۹	درصد رشد نسبت به خرداد ماه ۱۳۹۹	اسفند ماه ۱۳۹۹
درآمد حاصل از تسهیلات	۱۱۹,۵۳۷	۶۴,۴۶۲	۸۵	۴۰۶,۳۵۷
سود پرداختی به سپرده گذاران	۷۴,۳۰۱	۳۶,۵۵۴	۱۰۳	۲۳۷,۸۱۳
مازاد درآمد تسهیلات به سود پرداختی	۴۵,۲۳۶	۲۷,۹۰۸	۶۲	۱۶۸,۵۴۴

 

طی خرداد ماه سال ۱۴۰۰ ، بانک ملت با کسب ۱۱۹,۵۳۷ میلیارد ریال درآمد حاصل از تسهیلات اعطایی و پرداخت ۷۴,۳۰۱ میلیارد ریال سود سپرده­گذاری ، توانست تراز عملیاتی( حاشیه سود) مثبت ۴۵,۲۳۶ میلیارد ریالی را ثبت نماید که با رشد ۶۲ درصدی نسبت به مدت مشابه در سال گذشته (حاشیه سودپرداختی ۲۷,۹۰۸ میلیارد ریالی) عملکردی در خور توجه محسوب می­شود. این امر حاکی از استمرار روند بهبود، تسهیل در فرآیند اعطای تسهیلات، رعایت بهداشت اعتباری، عزم راسخ بانک در مصرف بهینه مصارف و کسب سود با کیفیت می باشد.

 

مقایسه درآمد تسهیلات اعطایی و سود پرداختی به سپرده گذاران بر اساس تراز عملیاتی ماهیانه (خرداد ماه سال جاری)

ارقام به میلیارد ریال

عنوان	خرداد ۱۴۰۰	خرداد ۱۳۹۹	درصد رشد نسبت به خرداد ماه ۱۳۹۹	اردیبهشت ۱۴۰۰	درصد رشد نسبت به اردیبهشت ماه ۱۴۰۰	اسفند ۱۳۹۹
درآمد حاصل از تسهیلات	۴۳,۷۴۱	۲۱,۸۰۷	۱۰۱	۳۶,۱۰۴	۲۱	۶۵,۵۱۱
سود پرداختی به سپرده گذاران	۲۶,۹۴۱	۱۲,۳۳۵	۱۱۸	۲۵,۱۶۲	۷	۵۵,۲۳۷
مازاد درآمد  تسهیلات به سود پرداختی	۱۶,۸۰۰	۹,۴۷۲	۷۷	۱۰,۹۴۲	۵۴	۱۰,۲۷۴

 

 

در خرداد ماه سال جاری درآمد حاصل از تسهیلات مبلغ ۴۳,۷۴۱ میلیارد ریال و سود پرداختی به سپرده­گذاران مبلغ ۲۶,۹۴۱ میلیارد ریال می باشد که منجر به ثبت تراز عملیاتی(حاشیه سود ) ۱۶,۸۰۰ میلیارد ریال در سومین ماه سال شده است. به این ترتیب تراز بانک در خرداد ماه امسال ، با جهش قابل ملاحظه ، ۷۷ درصد نسبت به مدت مشابه در سال قبل  و ۵۴ درصد نسبت به ماه قبل افزایش یافته است.

درآمد حاصل از تسهیلات در خرداد ماه امسال، نسبت به مدت مشابه در سال قبل دارای رشد ۱۰۱ درصدی و نسبت به ماه قبل از رشد ۲۱ درصدی برخوردار  بوده است .

سود پرداختی به سپرده­گذاران در خرداد ماه امسال، نسبت به مدت مشابه در سال گذشته ۱۱۸ درصد افزایش و نسبت به ماه قبل رشد ۷ درصدی نشان می دهد.

کل سپرده­ها (منابع)

عنوان	خرداد  ماه ۱۴۰۰	خرداد  ماه ۱۳۹۹	درصد رشد	اردیبهشت ۱۴۰۰	درصد رشد	اسفند ۱۳۹۹	درصد رشد نسبت به اسفند ۱۳۹۹
جمع سپرده های هزینه زا	۴,۷۵۹,۴۵۸	۲,۷۳۷,۶۷۰	۷۴	۴,۶۶۴,۱۰۹	۲	۳,۷۵۴,۳۳۸	۲۴
جمع سپرده های غیر هزینه زا	۱,۶۱۷,۶۱۳	۱,۰۷۳,۴۱۶	۵۱	۱,۵۶۱,۷۰۰	۴	۱,۴۶۱,۳۱۶	۷
جمع کل سپرده ها	۶,۳۷۷,۰۷۱	۳,۸۱۱,۰۸۶	۶۷	۶,۲۲۵,۸۰۹	۲	۵,۲۱۵,۶۵۴	۱۹

ارقام به میلیارد ریال

 

• سپرده­های هزینه زا

مانده سپرده­های هزینه­زا در پایان سومین ماه سال ۱۴۰۰ نسبت به مدت مشابه در سال ۱۳۹۹ از رشد ۷۴ درصدی و نسبت به ماه قبل از رشد ۲ درصدی برخوردار بوده ودر این میان سپرده­های کوتاه­ مدت با ۴۸ % رشد از مبلغ ۸۶۳,۴۳۷ میلیارد ریال به ۱,۲۸۰,۵۸۴ میلیارد ریال و سپرده های بلند مدت با ۸۶ % رشد از  مبلغ ۱,۸۷۴,۲۳۳ میلیارد ریال به ۳,۴۷۸,۸۷۴ میلیارد ریال رسیده است.

• سپرده­های غیر هزینه زا :

در بخش سپرده­های غیرهزینه­زا نیز بانک توانسته نسبت به مدت مشابه رشد ۵۱ درصدی و نسبت به ماه قبل رشد ۴ درصدی را به خود اختصاص دهد.

در این میان بیشترین سهم درصد مربوط به سپرده­های­ قرض­الحسنه جاری ریالی (۵۸ درصد سهم بری) می­باشد که در خرداد ماه سال جاری نسبت به مدت مشابه در سال قبل با ۲۹% رشد از مبلغ ۷۲۵,۵۱۲ میلیارد ریال به ۹۳۳,۹۵۳ میلیارد رسیده است.

پس از آن سپرده­های ­قرض­الحسنه پس انداز ارزی (۲۳ درصد سهم بری ) با ۱۵۳ % رشد از مبلغ ۱۴۸,۵۸۸ میلیارد ریال به ۳۷۵,۸۳۳ میلیارد ریال رسیده است که عمدتاً مر بوط به عملیات تسعیر می باشد.

در مجموع کل مانده سپرده­ها در مقایسه با مدت مشابه سال گذشته با جهش قابل ملاحظه ۶۷ درصدی روبرو شده و از مبلغ ۳,۸۱۱,۰۸۶ میلیارد ریال به ۶,۳۷۷,۰۷۱ میلیارد ریال افزایش یافته است و همچنین نسبت به آخرین ماه سال گذشته ۲۲ درصد رشد نشان می دهد.

 

 

 

کل تسهیلات (مصارف) :

ارقام به میلیارد ریال

عنوان	خرداد  ماه ۱۴۰۰	خرداد  ماه ۱۳۹۹	درصد رشد	اردیبهشت  ماه ۱۴۰۰	درصد رشد	اسفند ۱۳۹۹	درصد رشد نسبت به اسفند ۱۳۹۹
تسهیلات ریالی	۲,۸۴۴,۵۲۳	۲,۰۲۱,۲۲۲	۴۱	۲,۶۸۸,۷۸۴	۶	۲,۵۷۵,۷۳۵	۱۰
تسهیلات ارزی	۳,۵۳۷,۸۷۱	۱,۹۱۴,۷۷۳	۸۵	۳,۵۱۷,۵۷۱	۱	۲,۳۶۱,۳۱۹	۵۰
جمع تسهیلات	۶,۳۸۲,۳۹۴	۳,۹۳۵,۹۹۵	۶۲	۶,۲۰۶,۳۵۵	۳	۴,۹۳۷,۰۵۴	۲۹

 

• تسهیلات ریالی :

مانده تسهیلات ریالی در­خرداد­ ماه امسال در مقایسه با مدت مشابه در سال گذشته با ۴۱ % رشد از مبلغ ۲,۰۲۱,۲۲۲۰ میلیارد ریال به ۲,۸۴۴,۵۲۳ میلیارد ریال رسیده است.

در این میان بیشترین سهم درصد مربوط به تسهیلات مرابحه (۱۹ درصد سهم بری) می­باشد که در خرداد ماه سال جاری نسبت به مدت مشابه در سال قبل با ۱۹۷% رشد از مبلغ ۴۱۸٫۳۰۴ میلیارد ریال به ۱٫۲۴۳٫۷۹۳ میلیاردریال رسیده است.

سود تسهیلات مرابحه نیزدر مقایسه با مدت مشابه در سال گذشته با ۱۸۶ % رشد از مبلغ ۱۶٫۷۲۱ میلیارد ریال به ۴۷٫۸۵۶ میلیارد ریال رسیده است.

 

• تسهیلات ارزی :

مانده تسهیلات ارزی در خرداد  ماه امسال در مقایسه با مدت مشابه در سال گذشته با رشد ۸۵ درصدی از مبلغ ۱,۹۱۴,۷۷۳ میلیارد ریال به ۳,۵۳۷,۸۷۲ میلیارد ریال افزایش یافته است که به طور عمده ناشی از اعمال نرخ تسعیر ارز بوده است.

کل مانده تسهیلات ارزی و ریالی بانک در خرداد  ماه امسال در مقایسه با مدت مشابه در سال گذشته با جهش قابل  ملاحظه ۶۲ درصدی از مبلغ ۳,۹۳۵,۹۹۵ میلیارد ریال به ۶,۳۸۲,۳۹۴ میلیارد ریال رسیده است.

در مقایسه با اسفند ماه سال گذشته نیز  حاکی از رشد ۲۹ درصدی و نسبت به ماه قبل دارای رشد ۳ درصدی       می باشد.

 

روند درخشان تراز عملیاتی ( درآمدی ) بانک در ۳ ماهه ابتدای سال ۱۴۰۰ :

ارقام به میلیارد ریال

عنوان	خرداد ۱۴۰۰	اردیبهشت ۱۴۰۰	فروردین۱۴۰۰	خرداد ۱۳۹۹	درصد رشد نسبت به خرداد ماه  ۹۹
درآمد حاصل از تسهیلات (تجمیعی)	۱۱۹,۵۳۷	۷۵,۷۹۶	۳۹,۶۹۲	۶۴,۴۶۲	۸۵
سود پرداختی به سپرده گذاران (تجمیعی)	۷۴,۳۰۱	۴۷,۳۶۰	۲۲,۱۹۸	۳۶,۵۵۴	۱۰۳
مازاد درآمد  تسهیلات به سود پرداختی	۴۵,۲۳۶	۲۸,۴۳۶	۱۷,۴۹۴	۲۷,۹۰۸	۶۲

• تراز عملیاتی تجمیعی بانک ملت در خرداد ماه امسال (مازاد درآمد تسهیلات به سود پرداختی به سپرده­ها) با ثبت مبلغ ۴۵,۲۳۶ میلیارد ریال در مقایسه با مدت مشابه در سال گذشته ۸۵ ­% رشد نشان ­ می دهد و همانند ماه­­های گذشته به روند صعودی خود ادامه داده که از این حیث در بین بانک­های بورسی همچنان پیشتاز بوده و توانسته در صدر تراز عملیاتی برای دوره ۳ ماهه سال جاری قرارگیرد.

مقایسه تراز عملیاتی بانک ملت و سایر بانک­های بورسی

ارقام به میلیارد ریال

ردیف	عنوان	درآمد تسهیلات اعطایی از ابتدای سال تا ۳۱‏/۳‏/۱۴۰۰	سود سپرده های سرمایه گذاری  از ابتدای سال تا ۳۱‏‏‏‏‏‏‏/۳‏‏‏‏‏‏‏/۱۴۰۰	تراز عملیاتی تجمیعی	رتبه خرداد ماه       ( تجمیعی)	تراز عملیاتی خرداد  ماه  ( یک ماهه )	رتبه خرداد ماه
۱	ملت	۱۱۹,۵۳۷	۷۴,۳۰۱	۴۵,۲۳۶	۱	۱۶,۸۰۰	۲
۲	پاسارگاد	۸۵,۷۳۵	۵۷,۴۲۱	۲۸,۳۱۴	۲	۱۷,۶۶۵	۱
۳	تجارت	۸۳,۱۹۰	۶۸,۷۵۹	۱۴,۴۳۱	۳	۷,۰۵۶	۳
۴	اقتصاد نوین	۴۴,۴۴۹	۳۷,۷۶۳	۶,۶۸۶	۴	۳,۴۶۷	۴
۵	صادرات	۷۴,۷۷۰	۶۹,۴۰۰	۵,۳۷۰	۵	۱,۷۵۳	۶
۶	سینا	۱۳,۲۸۹	۸,۶۲۱	۴,۶۶۸	۶	۲,۱۶۱	۵
۷	پست بانک	۶,۷۲۹	۳,۱۳۱	۳,۵۹۸	۷	۱,۲۷۷	۷
۸	خاورمیانه	۱۱,۴۰۶	۷,۹۵۴	۳,۴۵۲	۸	۱,۲۰۴	۸
۹	کارآفرین	۱۱,۹۶۵	۱۰,۳۳۵	۱,۶۳۰	۹	۹۷۰	۹
۱۰	دی	۶,۶۰۳	۱۳,۵۰۸	(۶,۹۰۵)	۱۰	(۳,۰۰۹)	۱۰
۱۱	پارسیان	۳۱,۹۰۶	۴۶,۲۰۵	(۱۴,۲۹۹)	۱۱	(۳,۸۱۰)	۱۱

 

نمودار تراز عملیاتی بانک های بورسی در خرداد  ماه ۱۴۰۰

 

چکیده عملکرد :

ارقام به میلیارد ریال

ردیف	عنوان	خرداد ۱۴۰۰	خرداد ۱۳۹۹	درصد رشد	اسفند ۱۳۹۹
۱	تسهیلات اعطایی	۶,۳۸۲,۳۹۴	۳,۹۳۵,۹۹۵	۶۲	۴,۹۳۷,۰۵۴
۲	سپرده های هزینه زا	۴,۷۵۹,۴۵۸	۲,۷۳۷,۶۷۰	۷۴	۳,۷۵۴,۳۳۸
۳	سپرده های غیر هزینه زا (جاری)	۱,۶۱۷,۶۱۳	۱,۰۷۳,۴۱۶	۵۱	۱,۴۶۱,۳۱۶
۴	سپرده های کوتاه مدت	۱,۲۸۰,۵۸۴	۸۶۳,۴۳۷	۴۸	۱,۱۵۶,۲۷۱
۵	سپرده های بلند مدت	۳,۴۷۸,۸۷۴	۱,۸۷۴,۲۳۳	۸۶	۲,۵۹۸,۰۶۷
۶	درآمد تسهیلات تجمیعی	۱۱۹,۵۳۷	۶۴,۴۶۲	۸۵	۴۰۶,۳۵۷
۷	سود پرداختی تجمیعی	۷۴,۳۰۱	۳۶,۵۵۴	۱۰۳	۲۳۷,۸۱۳
۸	تراز عملیاتی تجمیعی	۴۵,۲۳۶	۲۷,۹۰۸	۶۲	۱۶۸,۵۴۴
۹	درآمد تسهیلات ماهیانه	۴۳,۷۴۱	۲۱,۸۰۷	۱۰۱	۶۵,۵۱۲
۱۰	سود پرداختی ماهیانه	۲۶,۹۴۱	۱۲,۳۳۵	۱۱۸	۵۵,۲۳۷
۱۱	تراز عملیاتی ماهیانه	۱۶,۸۰۰	۹,۴۷۲	۷۷	۱۰,۲۷۴